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投資學堂0511:目標日期基金或會或不會到期自動終止

2021年05月11日 12:00

目標日期基金或會,亦或不會於目標日期自動終止,若屬後者,該基金會在目標日期後繼續按照基金銷售文件中註明的投資目標及政策而管理。
目標日期基金調整資產分配的示例: 基金並沒有在目標日期,卻是於目標日期之後才固定資產分配,亦反映整個基金年期內股票、債券及現金的分配,包括固定資產分配之日各個資產類別的分配比例。
投資風險: 按照目標年期釐定的目標資產分配,會直接影響基金實現投資目標的能力。若資產分配策略的成效未如預期,基金可能無法實現投資目標,令投資者於目標日期、其前或後蒙受損失。
目標日期基金於相關資產的投資,將承受有關資產類別的典型投資風險。舉例而言,基金的股票投資可能受市場波動及交易所暫停買賣的風險影響,而債券投資則可能承受交易對手風險、信貸風險、信用評級降級風險、流動性風險及利率風險。
基金銷售文件應列明具體風險,投資者在投資前應參考及細閱銷售文件內有關基金的投資的特定風險。

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