投資學堂0410:北向通 受內地法例法規和監管制度的保障

2023年04月10日 12:00

北向通的投資者有什麼應注意事項? 一般在開立匯款及投資專戶前,要了解下列事項在整個計劃的詳情(包括香港銀行及內地伙伴銀行分別的角色及責任、資金及匯款安排、資金閉環和原路往返要求及額度管理、投訴機制等);投資時所涉及的風險;及投資者違規情況的處理。而作出投資決定前,投資者應該確保了解內地投資產品市場的業務規則與流程,投資的性質和風險,以及有能力承擔潛在損失。留意內地投資產品並不保本,不要只著眼回報,而忽略風險。向銀行提問及要求澄清任何疑問,確定完全了解投資產品的特點及風險。選擇切合個人狀況的合資格投資產品。 而為加強對投資者的訊息披露,有關內地銀行會就其銷售的北向通投資產品進行盡職審查,按相關監管要求評估投資產品的風險級別。向對產品有興趣的投資者提供充分的產品資料,讓投資者可作出有根據投資決定。對投資者進行風險承受能力評估,並做好投資者風險和投資產品風險匹配。按內地現行政策,銀行需符合適當性管理要求,具體而言,銀行只能向投資者出售風險級別匹配的投資產品;另外,在投資者主動要求的情況下,銀行做出特別警示並經投資者確認後,可出售風險高於其承受能力的公開募集證券投資基金。 另外有關香港銀行及内地伙伴銀行不會主動向投資者就投資產品作出跨境招攬或建議。投資者可向內地伙伴銀行查詢該銀行提供的投資服務及個別投資產品,或要求該銀行提供相關資料,以作出投資決定。但若投資者親身到內地銀行進行投資,內地銀行可向其作岀招攬或建議。投資要小心!

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